Довідка про доходи: що це і як отримати

Довідка про доходи – це офіційний документ, який підтверджує ваші фінансові надходження за певний період. Вона містить детальну інформацію про заробітну плату, премії, бонуси та інші види доходів, а також про утримані податки. Такий документ обов’язково знадобиться кожному, хто планує оформити кредит, отримати субсидію чи одержати візу для виїзду за кордон.

Далі ми розкажемо, кому і для чого потрібна довідка про доходи, як її отримати онлайн і офлайн, а також як діяти, якщо ви не працюєте офіційно. Ця інформація буде корисною всім, хто цінує свій час і хоче швидко розв’язувати фінансові питання без зайвого клопоту. Ми дамо прості пояснення, покрокові інструкції та відповіді на найпоширеніші запитання.

Для яких цілей потрібна довідка про доходи

Майже кожен українець хоча б раз стикався з необхідністю підтвердити свої доходи офіційно. Такий документ відкриває доступ до багатьох послуг і можливостей.

Найчастіше довідка про доходи потрібна для:

• оформлення візи під час виїзду за кордон, щоб підтвердити вашу платоспроможність;
• отримання банківського кредиту чи іпотеки, коли потрібно довести стабільність доходів;
• оформлення соціальних пільг, субсидій або інших видів допомоги;
• заповнення довідки про доходи для декларації фізичної особи-підприємця;
• визначення розміру допомоги з безробіття;
• підтвердження доходів для оренди житла чи купівлі нерухомості;
• отримання стипендій, грантів, участі у державних програмах;
• подання документів до суду чи інших офіційних органів;
• працевлаштування за кордоном, коли роботодавцю потрібно перевірити фінансовий стан кандидата;
• отримання дозволу на проживання в іншій країні.

Читайте також: Джерела походження коштів: що це таке і чому їх перевіряють

Довідка про доходи з місця роботи може бути видана по-різному залежно від вашого статусу. Наприклад, найманому працівнику документ видається роботодавцем чи бухгалтерією підприємства. Підприємцям і самозайнятим особам необхідно потурбуватися про все самостійно та заздалегідь з’ясувати, як отримати довідку про доходи з податкової служби. В них немає роботодавця, на якого можна покласти цей обов’язок. А пенсіонерам доведеться розібратися, як отримати довідку про доходи з Пенсійного фонду. В такій ситуації ця організація є для людини «джерелом доходів», тож звертатися за документом потрібно саме туди.

Якщо ви цінуєте свій час і хочете завжди бути в курсі своїх доходів та витрат, зверніть увагу на мобільний застосунок ZEN.COM. За його допомогою можна швидко здійснювати платежі, перекази, обмінювати валюту та контролювати всі гроші в одному місці. Простий інтерфейс, мультивалютний рахунок і підтримка 24/7 – це лише частина переваг, які отримують користувачі. Багатофункціональний гаманець ZEN.COM підтримує 28+ валют, що особливо зручно, якщо ви отримуєте доходи з різних джерел або плануєте подорожувати.

Як отримати довідку про доходи

Оформлення такого документа – нескладний процес, якщо знати, куди звертатися і які документи підготувати. Отримати довідку про доходи можна кількома способами: у роботодавця, через державні онлайн-сервіси або відвідавши податкову службу особисто. Вибір способу залежить від того, хто ви – найманий працівник, ФОП, самозайнята особа чи пенсіонер.

Розмірковуючи, де взяти довідку про доходи, перш за все варто звернути увагу на онлайн-способи. Такі варіанти є найзручнішими й дозволяють отримати необхідний документ просто з дому. Розглянемо детальніше кожен з варіантів, щоб ви могли вибрати найзручніший для себе.

Читайте також: BankID: що це та як отримати

Отримати довідку про доходи через «Дію»

Отримання довідки через портал «Дія» – один з найшвидших і найзручніших способів. Сервіс дозволяє одержати документ онлайн за кілька хвилин. Для цього вам знадобиться електронний підпис або BankID.

Щоб скористатися сервісом, дотримуйтесь простого алгоритму:

1. Авторизуйтеся в «Дія» за допомогою ЕЦП або BankID. Якщо не маєте облікового запису, спочатку зареєструйтеся.
2. Після авторизації у розділі «Громадянам» перейдіть до вкладки «Довідки та витяги».
3. Зі списку доступних документів виберіть «Довідка про доходи».
4. На сторінці послуги натисніть кнопку «Подати запит».
5. Виберіть період, за який потрібно отримати інформацію. Важливо: в «Дії» доступні дані з 2018 року.
6. Підтвердіть запит.
7. Очікуйте повідомлення про готовність довідки на вашу електронну пошту. Зазвичай документ формується протягом 30 хвилин.
8. Завантажте готову довідку у вашому особистому кабінеті в розділі «Документи» або «Послуги».

Читайте також: Електронний цифровий підпис (ЕЦП): що це та як створити

Отриманий документ можна зберегти в електронному вигляді, роздрукувати або надіслати електронною поштою установі, яка його запитує.

Отримати довідку з податкової онлайн

Якщо вам потрібні дані за періоди, які не доступні через «Дію», або ви хочете отримати більш детальну інформацію, можна скористатися сервісом Державної податкової служби України. Для цього:

1. Перейдіть на офіційний сайт Державної податкової служби України і авторизуйтеся в електронному кабінеті за допомогою кваліфікованого електронного підпису, «Дія.Підпису» або BankID.
2. У меню виберіть розділ «ЕК для громадян», а потім – «Запит про суми виплачених доходів».
3. Натисніть кнопку «+ Створити» для формування нового запиту.
4. Виберіть період, за який хочете отримати довідку. На сайті податкової можна запросити інформацію з 1-го кварталу 1998 року за будь-які п’ять років поквартально, а з 1-го кварталу 2021 року – помісячно у межах кварталів.
5. Натисніть «Зберегти», а після того виберіть «Так», коли з’явиться запитання про підпис. Підпишіть документ зручним способом.
6. Через деякий час перейдіть у розділ «Вхідні/вихідні документи», виберіть «Вихідні документи» та перевірте наявність довідки.
7. Завантажте готовий документ і за потреби роздрукуйте його.

Зауважте, що інформацію за останній квартал поточного року можна отримати лише через 50 днів після його завершення. Це пов’язано з термінами подання звітності підприємствами.

Отримати довідку з податкової офлайн

Якщо ви надаєте перевагу особистому візиту, не змогли розібратися, як отримати довідку про доходи онлайн або не маєте можливості скористатися мережевими сервісами, можна звернутися безпосередньо у відділення податкової служби. Для цього:

1. Підготуйте заяву за формою № 10ДР (або у довільній формі із зазначенням періоду).
2. Візьміть обов’язково паспорт або інший офіційний документ (з фото), що посвідчує особу.
3. Якщо довідку отримує представник, потрібна нотаріально посвідчена довіреність.
4. Подайте заяву особисто у відділенні ДПС за місцем реєстрації або надішліть рекомендованим листом.
5. Отримайте довідку особисто або поштою.

Згідно з регламентом строк надання послуги становить до 10 календарних днів з моменту подання заяви.

Де взяти довідку про доходи, якщо не працюєш

Якщо ви тимчасово не працюєте або не маєте офіційного місця роботи, але вам потрібна довідка про доходи, існує кілька варіантів.

Якщо ви офіційно зареєстровані як безробітний, зверніться до центру зайнятості за місцем реєстрації. Вам видадуть довідку про перебування на обліку та розмір допомоги з безробіття, якщо така призначена.

Якщо ви отримуєте інші соціальні виплати (допомогу на дітей, пенсію тощо), зверніться до відповідної установи:

• управління соціального захисту населення;
• Пенсійний фонд України;
• інші органи соціального забезпечення.

В будь-якому разі потрібно мати документ, що посвідчує особу, та підтвердження джерела доходу (декларація, пенсійне посвідчення тощо).

Якщо ви не маєте жодних офіційних доходів, можна отримати в податковій службі довідку про відсутність доходів за певний період. Для цього потрібно подати запит аналогічно тому, як описано вище для отримання звичайної довідки. В окремих випадках (наприклад, для оформлення субсидії) може знадобитися довідка про відсутність доходів від центру зайнятості, яка підтверджує, що ви не отримуєте допомогу з безробіття.

Довідка про доходи залишається важливим документом у багатьох життєвих ситуаціях: від оформлення споживчого кредиту чи іпотеки до подання декларацій та отримання соціальних пільг. Оформити її можна швидко та зручно – онлайн через «Дію» або електронний кабінет ДПС, а також офлайн у податковій чи у роботодавця. Сучасні технології значно спростили процес отримання документа – тепер не потрібно витрачати час на відвідування державних установ, адже більшість операцій можна здійснити онлайн.

Для максимальної зручності керування своїми фінансами користуйтесь мобільним застосунком ZEN.COM. З ним ви матимете повний контроль над власними коштами, зможете відстежувати доходи та витрати, здійснювати миттєві платежі та переказувати гроші у 28+ валютах. ZEN.COM – це найсучасніший інструмент для тих, хто хоче мати все під рукою й не бажає витрачати час на зайві формальності. Легко зберігати всю інформацію про грошові операції в одному місці, а також завжди мати під рукою актуальні дані про свої доходи.

Часті запитання: довідка про доходи

Які типи довідок про доходи існують в Україні?

В Україні існують різні типи довідок про доходи: з місця роботи (від роботодавця), від податкової служби про суми виплачених доходів та утриманих податків, для банку (спеціальна форма), з Пенсійного фонду для пенсіонерів, з центру зайнятості для безробітних, а також про відсутність доходів.

Як отримати довідку про доходи, якщо я працюю неофіційно?

Якщо ви працюєте неофіційно, отримати довідку про такі доходи неможливо, оскільки вони не відображаються в реєстрах. У такому разі можна отримати довідку про відсутність офіційних доходів у податковій службі або центрі зайнятості, якщо ви там зареєстровані. Також дозволено надавати виписки з банківського рахунку або інші документи, але вони не замінюють офіційну довідку.

Які органи видають довідку про доходи?

Довідки про доходи в Україні видають:

• роботодавці (для найманих працівників);
• Державна податкова служба (для всіх громадян, а також для ФОПів та самозайнятих осіб);
• Пенсійний фонд (для пенсіонерів);
• центри зайнятості (для зареєстрованих безробітних);
• органи соціального захисту населення (щодо соціальних виплат).

Яка інформація зазначається у довідці про доходи?

У довідці про доходи зазначено ПІБ особи, ідентифікаційний код, період, за який надається інформація, джерела доходів (роботодавець), суми нарахованих доходів за кожен місяць або квартал, суми утриманих податків та зборів, а також загальну суму отриманих доходів за певний період.

Скільки часу займає оформлення довідки про доходи?

Строки залежать від вибраного способу отримання: через «Дію» – близько 30 хвилин, онлайн через електронний кабінет податкової – до 3 робочих днів, за особистого звернення до ДПС – до 10 календарних днів, від роботодавця – як правило, до 3 робочих днів (але за законом може бути до 10 днів).

Чи є обмеження щодо того, скільки разів можна отримувати довідку про доходи?

Ні, обмежень щодо кількості запитів на отримання довідки про доходи не існує. Ви можете запитувати таку інформацію стільки разів, скільки вам потрібно, за будь-який період часу в межах доступних даних.

Які штрафи можуть бути за надання неправдивої інформації в довідці про доходи?

За надання неправдивої інформації в довідці про доходи передбачена адміністративна та кримінальна відповідальність, залежно від обставин та наслідків. Для роботодавців, які видають фіктивні довідки, також передбачені штрафи та відповідальність за фальсифікацію документів.