Dziś przyjrzymy się niebezpieczeństwu, do którego niewątpliwie można zaliczyć zostanie mułem finansowym. Są na nie narażone w szczególności osoby młode, poszukujące nowych źródeł zarobku.

Kim jest muł (słup) finansowy?

Mułem finansowym określa się pośrednika usług finansowych – innymi słowy – jest to osoba, która przekazuje pieniądze innej osobie, w zamian za prowizję. Dopuszczający się tego procederu często nie są nawet świadomi, że środki pochodzą z nielegalnych aktywności (tym samym uczestniczą w procesie prania brudnych pieniędzy).

Rekrutacje odbywają się na różne sposoby: 

• bezpośredni kontakt („łowienie” ofiar w miejscach publicznych – parki, galerie handlowe, restauracje), na przykład: ,,Jestem przedstawicielem spółki X. Poszukujemy lokalnego agenta przekazów pieniężnych, to bardzo prosta praca dodatkowa, którą może Pan/i wykonywać w wolnym czasie. Są Państwo zainteresowani szczegółami?’’
• ogłoszenia na portalach społecznościowych – „praca przy testowaniu zabezpieczeń biometrycznych”, „sposób na szybki zarobek”, itp.,
• wiadomości przez e-mail / WhatsApp / Telegram (zazwyczaj z fikcyjnych lub skradzionych kont),
• reklamy typu pop-up (np. na Facebooku).

Warto sobie uświadomić skalę przestępczości tego typu. Według danych Komendy Głównej Policji, w ubiegłym roku w Polsce wykryto aż 774 nielegalne transakcje, dokonywane z pośrednictwem mułów finansowych, które mogły skutkować utratą nawet 900 tys. złotych!

Jakie osoby padają ofiarą przestępców?  

Najbardziej narażone na zostanie mułem są osoby młode (zazwyczaj poniżej 35 roku życia), w tym nieletni. Często są to również osoby nowoprzybyłe do kraju lub bezrobotni i studenci, skuszeni wizją szybkiego zarobku.

Konsekwencje mogą być niezwykle poważne, gdyż osoba zostająca mułem staje się  wspólnikiem w popełnianym przestępstwie prania pieniędzy. W świetle obowiązującego prawa, może zostać skazana m.in. na grzywnę, prace społeczne, a nawet karę więzienia.

O tym, jak nie zostać mułem finansowym i skutecznie chronić się przed technikami przestępców, opowiemy w kolejnej części serii.

DOMINIK MAGRYŚ
Fraud Manager